Upadek Silicon Valley Bank (SVB) to tylko wierzchołek góry lodowej, ponieważ ponad 620 miliardów dolarów strat w całym sektorze bankowym to tykająca finansowa bomba zegarowa.

Według Federalnej Korporacji Ubezpieczeń Depozytów (FDIC) sektor bankowy ma obecnie ponad pół biliona dolarów niezrealizowanych strat, które ostatecznie będą musiały zostać zrealizowane – ale kiedy?

Odpowiedź brzmi: nikt nie wie, ale jedno jest pewne: FDIC, Rezerwa Federalna i Departament Skarbu robią wszystko, co w ich mocy, aby zatrzymać wszelkie przecieki na temat tego finansowego giganta i zapobiec rozprzestrzenianiu się wirusa — przynajmniej na razie.

Mówi się nam, że przyczyną tej trudnej sytuacji są ogromne ilości obligacji i obligacji rządowych, które banki kupowały, gdy stopy procentowe były niskie. Te obligacje i papiery skarbowe są teraz na głębokiej wodzie, ponieważ Jerome Powell nadal podnosi stopy procentowe w nieudanej próbie powstrzymania gwałtownej inflacji.

„To dlatego, że wyższe stopy procentowe oznaczają, że nowe obligacje przynoszą inwestorom wyższe zyski”, pisze Ryan King dla The Washington Examiner. „W rezultacie starsze obligacje mają stosunkowo niższą rentowność, co czyni je mniej atrakcyjnymi dla inwestorów, a tym samym powoduje spadek wartości starszych aktywów
Jedną z konsekwencji zjawiska niezrealizowanych potencjalnych strat w wysokości 620 miliardów dolarów jest to, że banki mogą szybko znaleźć się z mniejszą ilością gotówki w kasie, niż sugerowały ich księgi rachunkowe”.

Jeśli Fed zdecyduje się ponownie obniżyć stopy procentowe, aby ratować banki, możesz spodziewać się, że zapłacisz 100 dolarów za bochenek chleba, gdy nieuchronnie nadejdzie hiperinflacja. Jeśli Fed będzie nadal podnosił stopy procentowe, aby ratować dolara, skorumpowany system bankowy i wszystkie jego finansowe macki ulegną załamaniu.

@esem91 Elektroniczny pieniądz nadchodzi =)